FD宣言・勧誘方針
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FD宣言
勧誘方針
＜基本方針＞
- お客様の立場にたってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
- 会社が定めた取扱方法及び法令等に則り、適正な営業活動を行います。
- 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
＜適切な勧誘＞
・お客さまからのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応いたします。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘は行いません。
・威迫的勧誘等、お客さまを著しく困惑させるような行為はいたしません。
・お客さまに保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
・お客さまには、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
＜適合性の原則＞
・お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、社内規定に則した運営管理を行います。
・外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客さまがリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客さまの加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
＜募集資料の取扱い＞
・募集資料は、社内規定に従ったもののみを使用します。
＜誤認防止＞
・生命保険・損害保険・その他の金融商品を明確に区別し、商品および引受保険会社について誤認を招くことがないよう取り扱います。
＜説明義務＞
・お客さまの不利益となる事実について正確に説明します。
・お客さまの判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
＜保険料等の授受＞
・お客さまから現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客さまから当社指定金融機関への直接の振込をお願いする場合があります。
＜お客様情報の保護＞
・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客さまに関する情報については厳重な管理を行います。
2022年5月
株式会社日税サービス中国
お客様本位の業務運営に関する方針
株式会社日税サービス中国（以下、「当社」といいます）は、お客様本位の業務運営を推進し、本方針を以下のとおり制定します。
1. お客様本位の業務運営に関する取組方針の策定・公表
当社は、常にお客様本位の業務運営を心掛け、お客様が真に求める「保障」と「補償」を提供し続けるため最善最適な保険商品のご案内に努めてまいります。
そして、取組状況を定期的に公表し本方針の見直しを行います。
2. お客様の最善の利益の追求
当社は、複数の保険会社の商品の中からお客様に必要で最適な保険商品を、社内規定である比較推奨理由基準に従い、誤りなく誠実・公正にご提案を行い、お客様の最善の利益を図ります。
3. お客様との利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益を不当に害する恐れのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・管理に努めてまいります。また、自社や保険会社の利益を優先することなく、お客様の意向される商品の提案・販売を行います。
4. 重要な情報の分かりやすい提供
当社は、お客様に最適な商品を適切にお選びいただけるよう、お客様からの声をしっかりとお聞きし、分かりやすい言葉を用い、理解を頂けるまで丁寧にお伝えいたします。
5. お客さんにふさわしいサービスの提供
当社は、お客様のご意向やニーズをしっかりと確認し最適な商品・サービスをご提案いたします。
6. 従業員に対する適切な動機づけの枠組み
当社は、お客様本位の業務運営を行うために必要な知識・スキルの習得が出来るよう、教育・研修の充実に努めます。
2019年12月
株式会社日税サービス中国